Vous avez travaillé dur pour construire ce que vous avez aujourd’hui. Mais savez-vous comment faire fructifier cet argent, protéger votre famille ou préparer votre retraite sereinement ? C’est là qu’intervient la gestion de patrimoine.
Contrairement aux idées reçues, faire appel à un cabinet gestion patrimoine n’est pas réservé qu’aux multimillionnaires. C’est une démarche accessible à tous ceux qui souhaitent donner du sens à leur situation financière et atteindre des objectifs précis.
Dans ce guide, nous allons explorer ensemble les coulisses du métier gestionnaire patrimoine, les solutions pour votre épargne, l’importance de l’immobilier neuf, et pourquoi le Cabinet IGC, avec ses 15 ans d’expérience, est le partenaire idéal pour votre patrimoine.
1. Qu’est-ce que la gestion de patrimoine concrètement ?
La gestion patrimoine est l’art d’organiser vos actifs (ce que vous possédez) et vos passifs (vos dettes) pour répondre à vos besoins de vie. On parle ici de vos comptes en banque, de vos investissements immobiliers, de vos contrats d’assurance vie, mais aussi de vos objets d’art ou de votre entreprise.
Le rôle du spécialiste
Un spécialiste gestion patrimoine agit comme un chef d’orchestre. Son but ? Harmoniser vos placements pour qu’ils produisent du rendement tout en limitant les impôts.
Pourquoi est-ce essentiel aujourd’hui ?
Le monde de la finance évolue vite. Entre l’inflation, les réformes des retraites et la complexité des produits financiers, naviguer seul peut s’avérer risqué. Un bon conseil gestion patrimoine vous permet de garder le cap, peu importe la météo économique.
2. Les missions d’un gestionnaire de patrimoine : Bien plus que du conseil
Le rôle gestionnaire patrimoine est multiple. Au Cabinet IGC, nous ne nous contentons pas de vous vendre un produit ; nous bâtissons une stratégie.
Le Bilan Patrimonial : La première étape
Tout commence par un bilan patrimonial client. C’est une photographie à l’instant T de votre situation financière.
- Quels sont vos revenus ?
- Quelles sont vos charges ?
- Quels sont vos objectifs patrimoniaux (achat de résidence principale, études des enfants, transmission) ?
La stratégie d’investissement
Une fois l’état des lieux terminé, le gestionnaire propose des solutions mesure. Cela peut passer par de l’immobilier, des placements financiers ou de l’assurance.
Le suivi dans le temps
Votre vie change (mariage, naissance, nouvel emploi), le marché aussi. Le patrimoine gestionnaire assure un suivi régulier pour ajuster les voiles.
3. Pourquoi choisir le Cabinet IGC ? L’expertise de proximité
Avec plus de 15 ans d’expérience et 8 agences franchisées, le Cabinet IGC s’impose comme un acteur majeur du conseil indépendant. Notre force ? Une approche humaine et des outils technologiques de pointe.
Nos chiffres clés :
- +90 Conseillers experts à votre écoute.
- +560 Partenaires (promoteurs, assureurs, banquiers).
- 5/5 de satisfaction client sur Google : la preuve de notre engagement.
Nous structurons notre expertise autour de trois pôles complémentaires : l’immobilier neuf, l’épargne & placements, et le Family Office pour les dirigeants.
4. Focus : L’Immobilier Neuf avec IGC
L’immobilier reste la valeur refuge préférée des Français. Au Cabinet IGC, nous avons révolutionné l’accès au neuf. Au Cabinet IGC, nous simplifions votre projet immobilier. Grâce à plus de 560 partenaires promoteurs, vous accédez en temps réel à des milliers de lots neufs partout en France. Appartement du T1 au T4, maison familiale, programme à Paris, Lyon, Bordeaux, Marseille… nous filtrons selon vos critères pour ne proposer que l’essentiel. Le neuf combine des atouts concrets : frais de notaire réduits, garanties (parfait achèvement, décennale) et confort moderne aux dernières normes et bien plus encore.
Promoteurs
Immobiliers
Neufs
Les avantages financiers de l’immobilier neuf
L’avantage IGC : Le stock en temps réel
Grâce à nos connexions directes avec plus de 500 partenaires promoteurs, nous accédons à plus de 50 000 appartements neufs. Que vous cherchiez un T1 à Marseille ou une maison familiale à Lyon, nous filtrons tout pour vous.
Votre sélection de biens immobiliers sur-mesure
Répondez à quelques questions et nous filtrons, parmi +50 000 biens de +500 promoteurs, uniquement ceux qui correspondent à vos critères. Recevez une liste de biens immobiliers personnalisée, en fonction de vos critères et de vos objectifs.
5. Épargne et Placements : Préparer demain dès aujourd’hui
Investir est le seul moyen de protéger votre capital contre l’inflation. Le Cabinet IGC accompagne plus de 10 000 clients dans la gestion de leurs investissements. Avec le Cabinet IGC, vous bénéficiez d’un accompagnement sur mesure, depuis la définition de votre stratégie d’investissement financier jusqu’à la sélection des supports adaptés : assurance-vie, produits structurés, compte-titres, Girardin Industriel, dispositif 150-0 B ter etc … Nous assurons ensuite le suivi personnalisé de vos placements.
Vos objectifs d’investissement financier
La performance au rendez-vous
Nos portefeuilles dynamiques affichent jusqu’à +12% de rendement. Chaque année, nous créons plus de 100 solutions d’investissement exclusives pour nos clients.
6. Patrimoine des Dirigeants & Family Office
Le métier gestionnaire patrimoine prend tout son sens lorsqu’il s’agit d’accompagner un entrepreneur. La frontière entre patrimoine professionnel et personnel est souvent poreuse.
Nos missions pour les chefs d’entreprise :
- Optimisation de la rémunération : Arbitrage entre salaire et dividendes.
- Protection de la famille : Mise en place de prévoyance et de mandats de protection.
- Transmission patrimoine : Anticiper la vente ou le don de l’entreprise pour minimiser les droits de succession.
7 – Les questions que vous vous posez (FAQ)
Le service est-il gratuit ?
Oui. Notre accompagnement est 100 % gratuit, sans frais caché. Vous achetez au prix direct promoteur, identique à celui affiché en vente directe. Notre rémunération est versée par les promoteurs dans le cadre de leurs mandats de commercialisation, sans impact sur votre prix d’achat.
Est-ce que j’achète plus cher en passant par IGC ?
Non, les prix sont identiques à ceux des promoteurs.
Peut-on défiscaliser avec un investissement immobilier ?
Oui, c’est possible, il faut réaliser une étude personnalisée avec un conseiller IGC.
Le conseiller IGC m’accompagne-t-il jusqu’à la remise des clés ?
Oui, de la sélection du bien à la signature chez le notaire, et même après la livraison avec la gestion locative.
Comment financer un projet ?
Nos conseillers vous accompagnent dans la recherche des meilleures solutions : crédits, Prêt à taux zéro , Prêt action logement, etc.
Comment définir mon investissement et mes objectifs à court, moyen et long terme ?
On commence par clarifier vos objectifs financiers, votre horizon de placement et votre niveau de risque. À court terme, on protège l’argent et la liquidité. À moyen terme, on fait croître le capital avec des placements diversifiés. À long terme, on s’appuie sur les marchés financiers pour viser une performance régulière. Votre conseiller financier IGC formalise ce plan et l’ajuste dans le temps.
Comment choisir un bon gestionnaire ?
Vérifiez ses certifications. Un bon gestionnaire patrimoine niveau Master ou diplômé d’une business school ou d’une ecole superieure doit posséder les habilitations réglementaires (CIF, IOBSP, IAS). Le Cabinet IGC regroupe des conseillers experts certifiés.
Quelles sont les erreurs à éviter ?
Mettre tous ses œufs dans le même panier.
Négliger la transmission.
Attendre d’être « riche » pour commencer. Le meilleur moment pour investir, c’était hier. Le deuxième meilleur moment, c’est aujourd’hui.
8. Comment devenir gestionnaire de patrimoine ? (Le coin métier)
Le metier gestionnaire patrimoine attire de nombreux étudiants. C’est un secteur exigeant mais passionnant.
Études et diplômes
Pour atteindre un bon salaire gestionnaire patrimoine, il faut souvent un master droit assurances ou un diplôme d’ecole spécialisée en finance. La formation continue est essentielle pour maîtriser les nouveaux produits financiers assurance.
Qualités requises
- Écoute : Comprendre le client avant de proposer.
- Rigueur : La législation sur la gestion patrimoine cgp est stricte.
- Curiosité : Suivre l’actualité économique mondiale.
Le salaire gestionnaire débutant est attractif, mais c’est surtout la dimension conseil et l’accompagnement des familles qui rendent ce metier gratifiant.
Conclusion : Votre patrimoine mérite une stratégie
La gestion patrimoine n’est pas une destination, c’est un voyage. Que vous souhaitiez réduire vos impots, booster votre assurance vie ou acquérir un bien via nos services gestion patrimoine, l’important est d’être bien entouré. Le Cabinet IGC met à votre disposition son réseau de 560 partenaires et ses 90 experts pour transformer vos rêves financiers en réalité.
Pour vos projets immobiliers, nous garantissons un accès aux normes de confort et aux protections juridiques détaillées par le site Service-Public.fr. Enfin, pour optimiser votre transmission de patrimoine ou votre fiscalité, nous nous basons sur les simulateurs et guides du Ministère des Finances
Vous souhaitez en savoir plus ?
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